民生银行等7家金融机构收到外汇局罚单 累计被罚3227万

8月31日，国家外汇管理局又通报了一批外汇违规案例。成都商报记者获悉，包括民生银行在内的7家商业银行都收到了罚单，累计金额达3227.76万元。

成都商报记者从国家外汇局通报的情况看，这次受到违规处罚的商业银行有7家，包括民生、平安、浙商、工行、中行、招行、交行等，其中工行有2家不同的分支机构涉嫌违规。据了解，上述金融机构涉嫌违规的行为包括违规办理转口贸易、违规办理贸易融资、违规办理内保外贷、违规办理经常项目资金收付、违规办理个人分拆售付汇等。

成都商报记者获悉，这次被处罚的商业银行累计被罚款3227.76万元，其中最大的一张罚单来自于民生银行。通报显示，2015年2月至2017年3月，民生银行天津滨海支行在办理内保外贷签约及履约付汇时，未按规定对预计还款来源、担保履约可能性及相关交易背景进行尽职审核和调查。

该行上述行为违反《跨境担保外汇管理规定》第十二条及第二十八条。根据《外汇管理条例》第四十七条，处以罚没款1349.07万元人民币，暂停对公售汇业务3个月，责令追究负有直接责任高级管理人员和其他直接责任人员责任。

成都商报客户端记者杨斌

编辑官莉